• Hilda,
  • Teiksma,
  • Варвара,
  • Геннадий,
  • Иван,
  • Ульяна
Гороскоп
Поиск на VESTI.LV Поиск на VESTI.LVRSSFacebookЛента новостей
Люблю! Люблю!
«Сегодня» «Сегодня»
Reklama.lv Reklama.lv
Видео Видео
bb.lv bb.lv
telegraf.bb.lv Telegraf
Программа Программа


Гороскоп
Люблю! Люблю! «Сегодня» «Сегодня» Reklama.lv Reklama.lv Видео Видео bb.lv bb.lv telegraf.bb.lv Telegraf Программа Программа


Swedbank обвинил клиента в финансировании терроризма за покупку на 30 евро

Размер текста Aa Aa
Экономика / компании
Postimees 20:30, 23 ноября, 2018 27

«Хочу предупредить тех, кто осуществляет покупки через интернет и переводит деньги в банки других стран. Оказаться за границей с заблокированным банковским счетом, не имея наличности, может каждый, кто не сможет доказать банку, что не отмывает деньги и не финансирует терроризм», — рассказал читатель портала Postimees Виктор Иванов (имя изменено, настоящее имя редакции известно — И.К.) и поделился подробностями своих злоключений.



По словам Виктора, на самом обычном сайте объявлений он нашел бывшую в употреблении вещь, которую решил купить: «Позвонил продавцу, сказал, что готов приобрести вещь, договорились, что деньги — 30 евро — переведу на его счет. Он прислал номер счета, имя и фамилию. Счет оказался в английском банке, но особого значения я этому не придал — мало ли, человек там работает или есть какие-то еще причины — тем более, сумма небольшая, нет причин для переживаний. Делая перевод, заполнил все необходимые поля: номер счета, имя-фамилия, сумма. Перевод прошел без каких-либо проблем».

Проблемы начались через день, когда Виктору позвонили из Swedbank и сообщили, что им необходимы дополнительные данные о платеже. На почту поступило извещение о блокировке платежа, там же сообщалось, что Виктор должен предоставить: точные данные о продавце, копию его паспорта и документы о сделке — покупке б/у вещи за 30 евро на портале объявлений.

«Понятно, что этой информации у меня не было, о чем я сообщил в банк, попросив тогда просто отменить платеж, но из Swedbank ответили, что ничего отменить не могут, пока я не предоставлю данные. Мне пришлось снова связываться с банком и объяснять, что продавец не дает копию своего паспорта, данные о домашнем адресе и прочую информацию и это логично — какой нормальный человек будет отправлять копии документов неизвестно кому? Но банк не сдавался. Мне прислали выписки из правил Swedbank, где упоминается отмывание денег и финансирование терроризма. По сути, в этом меня и обвинили», — продолжил рассказ Виктор.

В том же письме его предупредили, что могут заблокировать его счет, что в итоге и было сделано. По словам Виктора, это вопиющее безобразие он обнаружил, находясь за границей и пытаясь расплатиться карточкой в продуктовом магазине: «Я являюсь клиентом Swedbank уже более 10 лет. Долгов у меня нет, весь доход, вся оплата счетов, лизинги, кредиты, покупки, все через банк. И вот так, остаюсь в чужой стране без денег и с подозрениями в отмывании денег и финансировании терроризма».

Ему пришлось долго названивать в банк, но Swedbank стоял на своем. Спас тот самый продавец, который, войдя в положение, сам связался с бдительными банкирами, предоставил требующиеся данные и сделал все, чтобы счет Виктора разблокировали.

«Поэтому и я решил предупредить тех, кто делает покупки в интернете: прежде чем делать перевод, надо убедиться, что сможете получить личные данные продавца: имя, фамилию, национальность, место рождения, точный адрес, дату рождения, копию паспорта и документы о сделке», — всерьез разозлился Виктор.

О том, что после скандала с Danske банки и должны дуть на воду, можно не сомневаться, но не до такой же степени? Странно отмывать 30 евро, да и на путевый терроризм этой суммы навряд ли хватит.

На запрос журналистов ответил руководитель подразделения по предотвращению экономических преступлений Swedbank Индрек Тибар: «Нам жаль, что сложилась такая неприятная для клиента ситуация. В последние годы вступил в силу целый ряд внутригосударственных и международных изменений законодательства, которые обязывают банки принимать различные меры предосторожности и тщательно оценивать возможные риски. Обязательства, возложенные на финансовые организации Законом о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма, а также инструкциями надзорных органов, носят очень жесткий характер. Поэтому так важно обеспечить хорошее сотрудничество и обмен информацией между банком и клиентом. Мы понимаем, что ситуация, когда банк связывается с клиентом для получения дополнительной информации в связи с какой-либо обычной операцией (например, с платежом), может оказаться для человека весьма неожиданной, но надо учитывать, что регулятивная среда изменилась. Если банк обращается к клиенту за дополнительной информацией, то это не означает автоматически, что человека в чем-то подозревают».

Тибар объяснил, что если международный платеж содержит информацию, которая может косвенно указывать на риск отмывания денег, например, вызывающее подозрение или недостаточно четкое пояснение к платежу, совпадение имени получателя с именем человека, внесенного в международный санкционнай список — банк обязан проверить информацию независимо от суммы операции (!): «Если в разумные сроки получить от клиента необходимую информацию не удается, его счет действительно может быть временно заблокирован. Счет разблокируют немедленно после получения информации».

Представитель Swedbank уточнил, что в последние годы международные списки лиц, на которых наложены санкции, существенно расширились: «В этих списках отражены также граждане ближайших к нам стран, у которых могут быть тезки. Например, в ситуации, когда получатель или отправитель платежа имеет такие же имя и фамилию, как у лица, включенного в санкционный список, банку необходимо убедиться, что речь не идет об этом конкретном лице. Поэтому мы задаем клиенту вопросы, связанные с этим лицом, или просим прислать копию документа, удостоверяющего личность».

Тибар признал, что в этой истории банку нужно было быть ближе к клиенту и лучше объяснить ему сложившуюся ситуацию: «Приносим клиенту искренние извинения».

Кстати, платеж в итоге тоже прошел, Виктор свою вещь получил, и теперь банк пообещал позвонить и ему, и другому герою этой истории, еще раз извиниться и подробно объяснить обоим, почему попытка перевести 30 евро вылилась для них в целый детектив.

Читать все комментарии (27)

  • Abik 26.11.2018 13:02
    после 10 лет нахождения в этом банке, банк прислал письмо о прекращении деловых отношений со мной....без обьяснения причин. По моему они переняли на себя функции контролирующего и карающего органа,,,валить надо оттуда.
    Сообщить редактору Ответить
  • domovoi 26.11.2018 12:31
    хранить лучше в пластиковой банке и в земле !
    Сообщить редактору Ответить
  • risha 25.11.2018 12:32
    Однажды заблокировали счёт, т.к. у однофамилица с другого конца страны была в чёрном списке. Только предоставив персональный код...отблокировали. Пол дня потрачено вместе с нервами.
    Ответить
  • я 25.11.2018 12:01
    в этом банке только идиоты открывают счета
    Сообщить редактору Ответить
    • Паша 26.11.2018 14:57
      А в каком открывают не идиоты ?
      Сообщить редактору
    • Вступить в дискуссию
  • Линкс 25.11.2018 11:45
    Наглядно демонстрирует , что будет при чипизации .
    Сообщить редактору Ответить
    • Jevgenij 25.11.2018 12:59
      как раз наоборот
      Сообщить редактору
    • тралала 26.11.2018 12:15
      да насчёт Чипизации это да -а так же ваши взгляды расходятся с правительством счёт блокируют -да те же Карточки это уже мелкое рабство -под предлогом о терроризме можно подогнать любую тему -те же камеры на каждом углу всё против терроризма или воровства а на самом деле что бы следить за гражданами и так далее ))
      Сообщить редактору
    • Вступить в дискуссию
Читать все комментарии

Добавить комментарий

Анонимные комментарии

Добавить

Ответить

Анонимные комментарии

Добавить


Также в категории

Читайте также

«Сегодня» Концертный зал в кустах

Минкульт никак не может разродиться огромным строительным проектом

В мире Ведущий европейский аналитик: РФ слишкам слабая. Главная угроза в другом

Вот новый способ взглянуть на недостатки в области обороны и безопасности Европы — забудьте на минуту о вооружениях и боевых возможностях. Вместо этого думайте концептуально, пишет руководитель брюссельского аналитического центра «Друзья Европы» (Friends of Europe) Джайлс Меррит в статье для издания Defense News, передает bmpd.

Техно В конкурсе на поставку НВС бронемашин на 200 млн евро победила финская компания

В конкурсе на поставку бронированных автомобилей для Национальных вооруженных сил (НВС) на сумму почти 200 млн евро победителем признана финская компания «Oy Sisu Auto Ab», а два претендента подали жалобы на его результаты.

Политика Балтийские премьеры договорились о едином часовом поясе

Премьеры стран Балтии на встрече в Вильнюсе договорились сохранить единый часовой пояс после того, как Евросоюз откажется от перевода часов, сообщил в понедельник премьер-министр Литвы Саулюс Сквярнялис."

Наша Латвия Новый э—талон от Паулы

На минувшей неделе в муниципальном предприятии Rigas satiksme подвели итоги очередного конкурса детских рисунков для э—талонов. Победителем стала 11—летняя Паула.

Наша Латвия Очистные сооружения будут работать ещё лучше

На станции биологической очистки воды «Даугавгрива» закончена перестройка двух первичных отстойников воды.

Политика Кариньш предлагает правительство без СЗК

Кандидат в премьер-министры Кришьянис Кариньш («Новое Единство») предлагает сформировать правительство без Союза «зеленых» и крестьян (СЗК). Министрам юстиции и обороны планируется предоставить статус вице-премьеров.

Наша Латвия Линдерман: Дело Олега Бурака: шпионаж или «подстава»?

Пенсионера МВД подозревают в выдаче государственной тайны, пишет публицист и правозащитник Владимир Линдерман на портале BaltNews.lv.